释义

本页列明下列术语的定义:

  1. 资金来源
  2. 财富来源
  3. 政治敏感人士(PEP)
  4. 高净值人士
  5. 超高净值人士
  6. 认可人士

1. 资金来源


「资金来源」一词是指以特定商业关系或交易为目的而产生资金的活动。

我们为什么以及何时需要这类信息?

作为受监管的信托及公司服务供应商,Harneys Services被要求获取归属利益的实益拥有人、投资者、在册客户和/或业务申请者的资金来源信息。
 

2. 财富来源


财富来源是指某位人士产生总净值(资产和财产)的活动。

我们为什么以及何时需要这类信息?

作为受监管的公司服务供应商,Harneys Services在许多情况下被要求获取财富来源信息;例如与政治敏感人士或高净值人士/超高净值人士接触时。
 

3. 政治敏感人士?


定义由金融行动特别工作组(Financial Action Task Force)提供 (http://www.fatf‐gafi.org/)

「在国外担任或曾经担任重要公职的个人,例如国家元首或政府首脑、高级政客、高级政府、司法或军事官员、国有企业高级行政人员、重要政党干事。与政治敏感人士家庭成员或亲密伙伴往来的业务关系所涉及的名誉风险,和与政治敏感人士本人往来的所涉及的名誉风险相类似。该定义并非旨在涵盖上述类别中的中层或更低级别人士。」

政治敏感人士可以是本国人士、外国人士,通常包括以下人士(包括其家庭成员和亲密伙伴):

  1. 国家元首或政府首脑;
  2. 内阁成员;
  3. 国务秘书;
  4. 法官(包括行使较大司法管辖权的地方法官);
  5. 高级政党干事;
  6. 与高级政府阶层有重要关系的低级政党干事;
  7. 军事领导人;
  8. 警察首长和国家安全部门首长;
  9. 高级公职人员;
  10. 公共事业/公共机构领导;
  11. 掌权皇室成员;以及
  12. 其职能与政治、司法、安全或行政责任相关的宗教组织高级代表。

如需更多信息,请参阅金融行动特别工作组(FATF)颁发的政治敏感人士指引(PEP Guidance)。
 

4. 何为高净值人士?


高净值人士是指拥有价值超过500万美元的巨额个人金融控股或金融资产的个人。
 

5.何为超高净值人士?


超高净值人士是指拥有价值超过3000万美元的巨额个人金融控股或金融资产的个人。
 

6.许可人士


A「许可人士」是指已得到相关监管机构批准,可为已授权公司从事一项或多项活动的人士。该人士须了解并符合我们的监管要求,并懂得如何适用这些要求。如果您将此豁免规定应用于「了解您的客户」,您应提供监管机构批文以作证明。